大财富管理时代，如何借助汇丰私人财富规划实现“带薪成长”？

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大财富管理在全球范围内已经成为金融业的重要领域，中国作为亚太地区乃至全球颇具潜力的财富管理市场，发展速度和规模都令人瞩目。根据《麦肯锡金融业白皮书》，中国财富管理市场经历了10年的黄金增长期，截至2022年底，中国居民个人金融资产已接近人民币250万亿，成为全球第二大财富管理市场，预计到2032年全国整体个人金融资产将达到571万亿。可以说，中国已经迈入大财富管理时代。

大财富管理市场的快速发展，既带来了巨大的机遇，也带来了不少挑战。对于高净值人群来说，如何在复杂多变的市场环境中，有效地管理自己的财富，实现财富的增长和传承，是一个亟待解决的难题。对于财富管理机构来说，如何在激烈的竞争中，提供更优质、更专业、更创新的服务，满足客户的多样化、个性化的需求，也是一个必须要面对的挑战。

在这样的背景下，汇丰集团推出了"汇丰私人财富规划业务"，致力于在银行业务场景之外，通过创新科技数字解决方案以及科技赋能的移动数字工具，随时随地为个人及家庭，提供一站式的大财富规划服务。

汇丰私人财富规划持续加码中国内地财富管理业务

中国经济在稳步恢复的同时，财富管理的市场需求也在持续扩大，尤其是高净值客户和新兴中产阶层的需求，呈现出迅猛的增长态势。国内外的金融机构都对中国经济的未来发展和市场空间充满信心，纷纷加大对中国财富管理市场的投入，外资金融机构更是想利用自己的国际化和专业化的优势，争夺市场份额。2021年，汇丰集团就宣布计划投资35亿美元，旨在推动亚洲财富管理业务的发展，中国市场是其中重要的一环。2023年4月，汇丰集团在中国内地市场正式实施 “大财富管理矩阵”策略，这也是外资金融机构首次参与大财富管理的竞争。

今年9月，汇丰保险经纪有限公司获得了证券投资基金销售业务资格，这意味着汇丰保险经纪同时具备了保险经纪和基金销售的双重资质。汇丰保险经纪将利用这一资格，通过汇丰私人财富规划业务，为个人客户提供涵盖保险、基金等方面的全方位、灵活的财富规划服务，并计划在2025年前在内地培养和招募3000名高素质的复合型私人财富规划师。

汇丰私人财富规划将大财富管理作为其当前的核心战略之一，计划在未来几年大幅增加在中国内地的财富管理客户资产规模。汇丰大财富管理矩阵策略，加速投入把握中国财富市场机遇，将整合汇丰旗下机构在内地的渠道、产品、服务和技术，强化全价值链协同发展，提高中国这一全球战略性市场在汇丰亚洲财富管理业务板块的比重。

以客户为中心：知客户所想，助客户所需

一千个客户对财富管理有一千种期待，因为不同客户的财务状况、风险偏好、收益目标、生活规划等都有各自的特点。财富管理师需要深入了解客户的需求，为他们定制合适的财富管理方案，提供专业的建议和服务，财富管理的核心是以客户为中心，这既是财富管理的价值所在，也是财富管理的挑战所在。

汇丰私人财富规划正是从客户的财富现状和需求出发，秉承“懂你关心的，给你安心的”初心，通过专业的财富规划师，为客户找到合适的策略，首先，私人财富规划师会梳理客户的需求，搭建财富金字塔模型，为客户定制财富保障、增值和传承的方案。在财富保障层面，汇丰私人财富规划为客户选择保障性的基础资产，专注保险，以降低可能的风险和不确定性；在财富增值层面，为客户分配权益性的流动资产，代销优质基金产品，以促进客户的财富增长和优化；以远见，超越未见。明确财富传承四大问题：传给谁？传什么？何时传？怎么传？通过定制化传承方案，一起见证健康、教育、生活等多重人生财富。

要服务好高净值客户，很重要的一点就是要洞察到高净值客户的需求变化。汇丰私人财富规划也观察到，随着新经济的崛起，与传统创富一代相比，新创富一代更加注重高效、便捷的财富管理服务，更倾向于线上的数字化工具和平台。因此，汇丰私人财富规划的数字服务平台应运而生，汇丰私人财富规划通过移动数字工具，提供千人千面 + 全生命周期智慧财富管理方案，能够以更数字赋能、便捷的方式触达大众富裕和新兴中产人群，为其提供专业的保险保障及财富规划服务。

职业赛道的另一种选择

职场上，35岁像是职业赛道上的一个神秘门槛，有人轻松跨过，有人踌躇不前。尤其是在国内的语境下，一直以来，关于职场35岁危机的讨论都不绝于耳，有人认为35岁是职业生涯的低谷期，有人认为35岁能迎来职业生涯的转折点和高光时刻，其实，35岁到底是危机还是机遇，取决于个人怎么选择。

职业生涯是一个人的重要组成部分，它不仅关乎一个人的工作满意度，还关乎一个人的财富积累、人生体验，然而，职业生涯并不是一条一成不变的道路，而是一个需要不断规划、调整、优化的过程。在这个过程中，每个人都可能会遇到各种各样的挑战和机会，这个时候就需要做出合适的选择，以实现职业目标和理想。

如果职业生涯已经来到瓶颈期、对现在的工作失去热情和奋斗的动力、或者想要寻求新的挑战和机会，那么这个时候就需要重新规划个人职业发展，找到合适的方向和目标，通过学习新的知识和技能，提升竞争力和价值，或者通过转换行业或岗位，拓展视野和网络，将职业生涯规划看作是一个新的起点，一个重新定义自己的机会。

无论是处于哪种情况，都可以通过汇丰私人财富规划，为职业生涯开启更多可能性，财富管理是一个人从出生到老年的重要课题，它能影响一个人的财富增长、生活水平、家庭幸福、甚至社会责任，无论是对于个人和职业生涯来说，财富管理都是可持续发展的黄金赛道。

汇丰私人财富规划在招聘财富规划师的公告里写道“无金融和财富管理行业相关工作经验要求”，这是因为汇丰私人财富规划师更看重跨行业和跨领域的视野和能力，能够为不同的客户提供个性化的服务和建议。这也意味着，此前的职场经历和人生经历，不仅不会成为转行的羁绊，甚至能成为更换赛道的经验值。汇丰私人财富规划师不仅能让人“带薪成长”，还能成为职业导师，帮助大家实现财富目标、应对职业挑战。

据悉，汇丰集团针对新入职的财富规划师推出了新星特训和高潜特训连个项目，新星特训将为新人提供沉浸式的入职培训和超过90天的在职培训，通过理论学习、案例分析、角色扮演、实战演练等方式，让新人迅速熟悉汇丰私人财富规划业务的基本知识、流程、技巧和工具，掌握有效的客户沟通、服务和管理方法，提升自信和专业度。汇丰私人财富规划师们还可以根据自己的学习计划和需求，通过移动学习工具“聆英汇”进行补充学习，“聆英汇”上有超过1000门课程线上教室，能够随时随地自主学习。

针对金融新人，除汇丰私人财富规划专属标配培训外，还打造了专属“学院式培训计划”，帮助金融新人，踏上快速通道，用更短的时间，从“新手“进阶成“高手”。具体分为：

双引擎成长模式：汇丰私人财富规划渠道总经理和汇丰财富管理领域资深培训导师将亲自带领金融新人，从基础到高级，从理论到实践，全方位地提升金融领域必备的技能和素养。

带薪成长：汇丰私人财富规划将以6个月为一学期，为金融新人提供“带薪学习”的机会，让他们在实战中验证理论，积累经验。根据金融新人的不同背景，汇丰私人财富规划将匹配不同的闭环学习周期，对于零经验金融从业者，匹配2个闭环学习周期包含了理论+实践课程；金融行业起步新人则匹配1个闭环学习周期包含了理论+实践课程。

与知名学府开展合作：汇丰私人财富规划还将携手知名学府，为金融新人提供定制化的培训课程。同时，还将提供各种能力资质培训认证，让金融新人的简历更有竞争力。

高潜特训是针对表现优秀的新人的进阶培训项目，主要包括，针对高净值客户的专业培训项目，通过深入相关的专业知识，让新人成长为多元专家，能够为高净值客户提供全方位的财富管理解决方案，满足他们在个人和家庭层面的多样化需求；与上海财经大学合作的养老规划师培训项目，通过系统学习养老规划的理论和实践，让新人抓住银发经济的风口，能够为客户提供专业的养老规划服务等等。

在大财富管理时代，汇丰私人财富规划业务拥有汇丰集团的全球资源和本地优势，能够为客户提供量身定制的财富规划方案，汇丰私人财富规划业务也致力于打造优秀的财富管理团队，以全方位的培训和清晰的职业规划，吸引并欢迎有志于加入财富管理赛道的同路人，实现带薪成长，共享财富管理时代红利。

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